115-ФЗ. Остаться в живых

Из официальных источников известно о том, что более половины предпринимателей, которым банки заблокировали счет прекращают свою деятельность. По какому праву банки блокируют счета? В 2001 году был принят Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Этот закон применяется «очень широко» - под него подпадает использование налоговых схем и малая налоговая нагрузка, обналичивание.

Центробанк рассылает всем банкам инструкции и рекомендации, которые банки обязаны соблюдать, в случае несоблюдения банки рискуют лишится лицензии. Читать далее...

О чем умалчивают банкиры

Любой договор, в том числе и с банком, нужно изучать предельно внимательно перед подписанием. Казалось бы, что это и так давно всем понятно...

Но по статистике ЦБ, только в 2018 году граждане РФ вложили в рискованные инвестиционные продукты сумму, превышающую 100 млрд руб. Большинство из этих людей были абсолютно уверены, что оформляют обычный банковский вклад.

Есть такое понятие у экономистов - мисселинг. По сути мисселинг представляет собой новый вид мошенничества, при котором сотрудники кредитных организаций занимаются недобросовестными продажами: клиенту предлагаются одни финансовые продукты под видом других, при это в выигрыше остаются, конечно, банки. Читать далее...

№167-ФЗ: борьба с мошенниками и защита банковских счетов

Добрый день, коллеги.
Федеральный закон от 27.06.2018 №167-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств» внес изменения в Федеральный Закон от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Читать далее...

Ставки по рублевым вкладам бьют рекорды

Вслед за крупнейшими банками с госучастием начали поднимать ставки по рублевым вкладам для физических лиц и частные банки. Если Сбербанк повысил доходность промо-вкладов до 7,15 %, а ВТБ до 7,3 % , то условия в частных банках улучшились до рекордных 8 % со сроком вклада на три месяца, сообщают «Ведомости».

Читать далее...

Кому доверить деньги: 18 банков, которые выделило Правительство

Добрый день, коллеги.
Любого человека интересует безопасность своих денег, хранящихся в коммерческих банках. Во время семинара бизнесмены задают мне вопрос: «Владимир Викторович, какие коммерческие банки вы рекомендуете?»

Читать далее...

На заблокированный счет можно получать средства для погашения недоимки

Налоговая инспекция вынесла решение, по которому банк заблокировал счет компании пределах суммы, указанной налоговиками. Такое ограничение не препятствует получению организацией на этот счет денежных средств, а также осуществлению операций по списанию денежных средств в счет уплаты налогов, пеней и штрафов.

Читать далее...

«Тинькофф» отказал Турову в открытии расчетного счета

Добрый день, уважаемые коллеги.

Мой директор предложила: «Владимир Викторович, давайте откроем счет в «Тинькофф Банке». Это классный банк!» Я не знаю лично Олега Тинькова, создателя этого банка. Олег Тиньков мне очень симпатичен: он невероятно живой, умный.

Читать далее...

«Физики», не парьтесь! Вы давно под контролем ФНС и банков

Добрый день, уважаемые коллеги.

На протяжении последних двух недель и деловая пресса, и обычная, и блогеры пишут какие-то ужастики по поводу того, что с 1 июля 2018 года вступает в силу обновленная редакция статьи 86 НК РФ «Обязанности банков, связанные с осуществлением налогового контроля». И теперь, якобы, налоговики получат доступ ко всем счетам физических лиц и всех нас обложат дополнительными налогами и т.д.
Читать далее...

немного о продаже долгов

Банки раньше сами старались получить обратно свои деньги, а уже потом, если не удавалось взыскать задолженность, передавали портфель с проблемными активами коллекторам, то теперь работа с коллекторскими агентствами начинается параллельно уже с первого месяца после просрочки платежа. Для банков предпочтителен такой вариант работы – это позволяет объективно проанализировать и оценить работу собственных служб и подразделений, этот способ является также эффективным, так как уже в первые месяцы удается взыскать до 80% задолженности. Читать далее...